Cách sao kê tài khoản ngân hàng cụ thể và chi tiết nhất

Sao kê tài khoản ngân hàng là điều cần thiết với tài chính bất kì cá nhân doanh nghiệp nào. Thông qua việc sao kê, cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể nắm rõ tình hình dòng tiền. Từ đó giúp đưa ra phương pháp quản lý chi tiêu tài chính hiệu quả hơn. Hiện nay, việc sao kê đã có thể thực hiện với nhiều phương pháp khác nhau. Vậy có những cách sao kê nào cho tài khoản ngân hàng của bạn? Hãy cùng Kế toán ATS tìm hiểu chi tiết và cụ thể các phương pháp trong bài viết dưới đây.

Sao kê tài khoản ngân hàng là gì?

Sao kê tài khoản ngân hàng là bản báo cáo tất cả các giao dịch đã diễn ra của khách hàng. Những giao dịch này đã diễn ra trên một tài khoản ngân hàng trong một khoảng thời gian nhất định. Quá trình sao kê này thường được thực hiện định kỳ, thường hàng tháng hoặc hàng quý. Thông qua đó phát hiện và khắc phục kịp thời bất kỳ sai sót hay không khớp nào xảy ra. Điều này giúp đảm bảo rằng cá nhân hoặc doanh nghiệp có quyền kiểm soát tài chính của mình. Từ đó giảm thiểu việc chi tiêu quá lố gây ảnh hưởng đến tài chính.

Nội dung của sao kê thường bao gồm:

• Thông tin tài khoản: Số tài khoản, tên chủ tài khoản. Địa chỉ chủ tài khoản.
• Thời gian sao kê: Khoảng thời gian mà sao kê bao phủ. Thông thường khoảng thời gian sao kê là hàng quý, hàng tháng.
• Chi tiết giao dịch: Ngày, giờ thực hiện giao dịch, số tiền giao dịch. Hoạt động giao dịch cụ thể như chuyển khoản, thanh toán, rút tiền.
• Số dư: Số dư đầu kỳ, số dư cuối kỳ sau các giao dịch.

Khi nào bạn cần thực hiện việc sao kê tài khoản?

Việc sao kê tài khoản bạn cần thực hiện trong những trường hợp sau:

• Quản lý tài chính: Sao kê giúp cá nhân hoặc doanh nghiệp theo dõi các giao dịch trong tài khoản. Từ đó kiểm soát các khoản thu chi, kiểm tra sự chính xác những khoản thu chi hiệu quả. Đồng thời đưa ra phương pháp cải thiện hiệu quả.
• Xác minh tài chính: Việc vay vốn ngân hàng hoặc tổ chức tài chính yêu cầu chứng minh tài chính. Thông qua đó đảm bảo rằng khách hàng có khả năng thanh toán nợ đúng hạn. Vì thế, việc sao kê sẽ đánh giá cụ thể và chính xác khả năng tài chính của khách hàng.
• Đối chiếu và kiểm tra sai sót: Một số trường hợp nghi ngờ giao dịch có bất thường hoặc sai sót. Lúc này, việc sao kê sẽ giúp bạn xác minh sự sai sót đó có thực sự xảy ra hay không. Từ đó đưa ra yêu cầu giải quyết chính xác nhất.
• Chuẩn bị hồ sơ thuế: Sao kê tài khoản ngân hàng là một tài liệu quan trọng vào cuối năm. Đây là nguồn thông tin cần có để chuẩn bị báo cáo thuế hàng năm. Đặc biệt đối với các cá nhân hoặc doanh nghiệp có nhiều nguồn thu nhập và chi phí.
• Khi cần cung cấp cho các tổ chức tài chính, pháp lý: Sao kê thường được yêu cầu bởi cơ quan pháp lý hoặc đối tác tài chính khi cần đối chiếu các khoản tiền liên quan đến các giao dịch hoặc tranh chấp pháp lý.

Cách sao kê ngân hàng bằng phương pháp truyền thống

Cách sao kê trực tiếp tại nơi giao dịch

Cách sao kê tài khoản tại quầy giao dịch là phương pháp thực hiện truyền thống nhất. Phương pháp này sở hữu những ưu điểm sau:

• Vì thực hiện tại ngân hàng nên bản sao kê luôn có xác nhận của nhân viên ngân hàng. Quan trọng nhất, bản sao kê có dấu mộc đỏ nên có tính pháp lý. Vì thế, bạn có thể dùng trong những tranh chấp tài chính, pháp lý hoặc vấn đề liên quan
• Khách hàng còn sẽ được nhân viên ngân hàng tư vấn cụ thể các giải pháp cải thiện. Đồng thời được hỗ trợ giải quyết các vấn đề phát sinh xảy ra trong tài khoản hiệu quả.

Để thực hiện sao kê tại phòng giao dịch bạn làm như sau:

• Bước 1: Đến phòng giao dịch/ chi nhánh ngân hàng đã đăng ký gần nơi khách hàng ở. Khách hàng cần cầm theo theo giấy tờ tùy thân và thẻ ATM khi tới phòng giao dịch
• Bước 2: Sau khi đến phòng giao dịch, hãy lấy số và ngồi chờ đến lượt mình. Khi đến lượt hãy đến quầy được chỉ định và yêu cầu thực hiện sao kê.
• Bước 3: Nhân viên sẽ yêu cầu khách hàng xuất trình giấy tờ tùy thân, thẻ ATM. Thông qua đó chứng minh là chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền sao kê bởi chủ tài khoản.
• Bước 4: Khách hàng thông báo khoảng thời gian muốn sao kê.
• Bước 5: Nhân viên đánh dấu xác nhận sao kê. Khách hàng nhận bản sao kê và thanh toán chi phí nếu có.

Cách sao kê tài khoản bằng thẻ ATM

Cách sao kê tài khoản bằng thẻ ATM có thể thực hiện nhanh chóng. Ngoài ra, bạn có thể thực hiện mọi lúc mọi nơi, chỉ cần đến cây ATM gần nhà hoặc nơi làm việc. Tuy nhiên, như tên gọi của phương pháp, bạn cần có thẻ ATM để thực hiện.

Khi sao kê, bạn có thể yêu cầu theo tên người thụ hưởng, số tiền, thời gian,… Từ đó đảm bảo việc xem xét các thông tin được chính xác hơn. Tuy nhiên, sao kê tài khoản bằng ATM thì hầu hết chỉ cho thông tin 10 giao dịch gần nhất.

Để sử dụng máy ATM in sao kê tài khoản, khách hàng thực hiện theo 5 bước sau:

• Bước 1: Tìm máy ATM gần địa chỉ nhà hoặc nơi làm việc để thực hiện.
• Bước 2: Khách hàng đưa thẻ ngân hàng vào máy và nhập mã PIN.
• Bước 3: Tại màn hình máy ATM, khách hàng chọn tính năng “Sao kê tài khoản”.
• Bước 4: Khách hàng chọn tài khoản muốn sao kê (tài khoản tiết kiệm, tài khoản thẻ,…). Sau đó chọn “In sao kê”.
• Bước 5: Khách hàng lấy tờ sao kê từ máy in. Máy sẽ trả lại thẻ ATM và khách hàng nhận lại.

Các cách sao kê tài khoản thực hiện qua mạng

Sao kê tài khoản ngân hàng Vietcombank

• Bước 1: Truy cập vào ứng dụng VCB-iB@nking.
• Bước 2: Đăng nhập vào tài khoản ngân hàng.
• Bước 3: Chọn Danh sách tài khoản và thẻ.
• Bước 4: Chọn tài khoản hoặc thẻ mà bạn muốn tra cứu sao kê. Màn hình sẽ hiển thị lịch sử giao dịch của tài khoản/thẻ.

Sao kê tài khoản ngân hàng MB Bank

• Bước 1: Đăng nhập tài khoản Internet Banking của MB Bank.
• Bước 2: Chọn “Thông tin”. Chọn “Giao dịch tài khoản”.
• Bước 3: Chọn tài khoản muốn sao kê.
• Bước 4: Chọn thời gian cần sao kê.
• Bước 5: Màn hình hiển thị kết quả sao kê, bạn có thể bấm in để xuất dữ liệu sao kê tài khoản

Sao kê ngân hàng Vietinbank

Việc sao kê tài khoản ngân hàng Viettinbank bạn sẽ thực hiện qua Viettinbank Ipay:

• Bước 1: Đăng nhập ứng dụng Vietinbank iPay
• Bước 2: Trên màn hình chính, chọn mục “Thông tin tài khoản”.
• Bước 3: Chọn khoảng thời gian muốn kiểm tra sao kê.
• Bước 4: Màn hình hiển thị chi tiết các giao dịch của tài khoản để bạn kiểm tra.

Ngoài ra, bạn cũng có thể xem sao kê tài khoản thông qua SMS banking với các thao tác sau:

• Sao kê với 5 giao dịch gần nhất: Soạn “CTG GD” > gửi 8149.
• Sao kê 5 giao dịch của tài khoản khác gần nhất: Soạn “CTG GD [Số tài khoản]” > gửi đến 8149.

Sao kê ngân hàng Agribank

• Bước 1: Truy cập vào website ngân hàng Agribank.
• Bước 2: Đăng nhập tài khoản.
• Bước 3: Trong mục Thông tin tài khoản chọn Lịch sử giao dịch.
• Bước 4: Chọn tài khoản cần sao kê trong danh sách Tài khoản lựa chọn.
• Bước 5: Chọn khoảng thời gian cần tra cứu sao kê.
• Bước 6: Chọn Xem lịch sử giao dịch để hiển thị thông tin giao dịch. Bấm dấu [+] để xem chi tiết về giao dịch.
• Bước 7: Chọn Tải file excel để xuất dữ liệu.

Sao kê ngân hàng Techcombank

• Bước 1: Mở ứng dụng, Chọn “Đăng nhập”. Nhập thông tin tên đăng nhập và mật khẩu/Mã mở khoá.
• Bước 2: Chọn “Tài khoản & Thẻ”. Chọn “Tài khoản thanh toán” bạn muốn sao kê hoặc kiểm tra lịch sử giao dịch.
• Bước 3: Chọn Biểu tượng hình kính lúp cạnh Lịch sử giao dịch.  Tìm giao dịch bằng cách lựa chọn “Lọc theo ngày”, “Lọc theo số tiền”. Hoặc tìm “Số tài khoản” và chọn “Tìm kiếm”.
• Bước 4: Kiểm tra các giao dịch được hiện trên màn hình.

Chi phí sao kê cho từng ngân hàng

Xem thêm:

• Bảng sao kê lương là gì? Những điều mà bạn cần biết
• Mẫu sổ nhật ký chung Excel đầy đủ và chi tiết nhất

Trên đây là các cách sao kê tài khoản ngân hàng cụ thể và chi tiết nhất. Cùng với đó là chi phí sao kê cụ thể cho từng ngân hàng. Để được tư vấn chi tiết, hãy liên hệ Kế toán ATS theo thông tin bên dưới

Công ty TNHH Đào Tạo Và Dịch Vụ Kế Toán ATS
Hotline: 0799.233.886
Fanpage: Dịch vụ kế toán thuế – ATS
Website: https://ketoanats.vn/
Email: infor.congtyats@gmail.com